自己准备纳税申报表可能会有风险。忽略扣除额和简单的错误最终可能会让您多付数千美元的税款或罚款和罚金。出于这个原因，许多小企业主聘请注册会计师 (CPA) 来处理他们的税务并提供其他税务、会计和业务建议。但是注册会计师的费用是多少？
根据美国会计师协会的数据，2020 年至 2021 年，纳税申报的平均成本从申请标准扣除额的1040 表220 美元到公司纳税申报表（1120 表）的 913 美元不等。
当然，这些只是平均值。实际费用取决于您所在的位置、注册会计师的经验水平、您的财务状况的复杂程度以及您需要的服务水平。
会计费用不受地方政府监管或决定。相反，价格取决于多种因素，例如您的企业规模、所需服务、会计师的专业知识以及您计划与其合作的时间长度。
会计师收费采用三种常见的费用结构：按小时收费、按项目收费和固定费用。
按小时收费很常见，根据会计师的经验、培训和认证而有所不同。会计师的小时费率从每小时 150 美元到 400 多美元不等。
如果您只是偶尔需要会计师来处理项目，例如税务筹划或审计，您可以在他们开始工作之前要求估算总费用。通常，项目费率是会计师的小时费率乘以他们认为完成项目所需的小时数。
个人、企业、非营利组织和政府机构都向注册会计师寻求战略和财务方面的客观建议。这些建议涵盖各种领域，例如获得资金、改善现金流等等。
美国会计师协会报告称，管理咨询服务的平均费率为每小时 158 美元。许多 CPA 公司还将咨询服务与传统税务和会计服务打包在一起，收取固定的月费或年费。
专门从事法务会计的注册会计师利用他们的财务知识和调查技能来协助处理实际或预期的纠纷或诉讼。他们的专业技能可能使他们能够量化保险索赔或违约诉讼的损失和经济损失，对作为商业伙伴纠纷一部分的企业进行估值，或在离婚案件中寻找隐藏资产。
根据 ThePricer.org 的数据，法务会计师的收费通常为每小时 300 至 500 美元。
这些只是 CPA 可以提供的部分服务。有些 CPA 提供个人理财规划服务、人力资源或技术咨询、创业协助、遗产规划建议等。他们的服务费用可能相差很大，因此当您准备聘请会计专业人士时，请务必货比三家。
如果您需要持续的会计服务，例如记账或工资单，通常要求固定费用结构更有意义。由于您每月支付相同的费率，因此固定费用很容易预算，而且从长远来看，它们往往是更好的选择。
注意：您可以找到低于或高于这些范围的报价，费率根据您的需求而有所不同。如需更准确的数字，请尝试与会计专业人士预约 - 大多数会计师提供免费咨询。
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聘请一名优秀的注册会计师可能会让您在前期花费更多，但从长远来看，他们可以帮助您发现节税机会、准备获取外部投资者或贷款所需的财务报表，并提供建议帮助您的小型企业成长，从而为您带来回报。
但并非每家企业都需要拥有 CPA 认证的人员。例如，如果您的企业规模较小，交易量少，纳税申报简单，几乎不需要额外的专业知识，那么您可能只需要会计软件或簿记帮助。如果您对税法有基本的了解，您可以借助 DIY 税务软件自行准备纳税申报表。但是，如果您符合以下任何一种情况，您可能需要考虑聘请专业会计师：
您需要经过审计的财务报表。只有注册会计师才能出具经过审计的财务报表和审计报告。
您计划将来让公司上市。在美国，上市公司必须根据公认会计原则 (GAAP) 发布财务报表。GAAP是一套 10 条规则，旨在帮助公司以相同的方式衡量和报告其财务业绩，这有助于投资者分析和比较一家公司的财务报表与其他组织的财务报表。上市公司还必须有记录在案的内部控制并遵守其他监管要求。注册会计师可以帮助您遵守所有要求，以便您为最终的首次公开募股 (IPO) 做好准备。
您的税务情况很复杂。如果您需要合并纳税申报表、申请研发税收抵免或遇到其他税务问题，注册会计师可以确保您的纳税申报表正确提交。
您有 IRS 问题。注册会计师、注册代理人(EA) 和税务律师是唯一可以在IRS 审计或税务纠纷期间代表纳税人的专业人士。
您需要更深入的建议。许多注册会计师提供的咨询和顾问服务不仅限于基本的财务问题。
如果您的预算有限（哪个小企业主没有预算呢？），您可以采取以下一些措施，使聘请 CPA 的费用变得更实惠。
建立长期合作关系。如果你找到了一个值得信赖并乐于与之合作的 CPA，那就继续和他们合作。当你年复一年地与同一个 CPA 合作时，他们会深入了解你的业务和运营方式。这使得他们更容易提供定制建议或发现问题，例如成本迅速上升、收入下降，甚至员工欺诈的迹象。此外，CPA 公司第一次进行财务报表审计时，审计费用往往会更高，因为审计师必须花更多时间了解你的业务和行业并测试内部控制。年复一年地与同一家会计师事务所合作可以节省你的审计师时间，从而有助于降低成本。
有条理。带着一箱收据来到 CPA 办公室，你的会计费用会更高。CPA 可能需要几个小时才能将你的收据和财务文件整理成税务格式，而且他们会向你收取额外时间的费用。另一方面，如果你的簿记准确且有条理，那么无论他们是在准备你的纳税申报单还是提供已编制、已审核或已审计的财务报表，都可以为 CPA 节省大量时间。这可以大大降低你的账单。
寻求主动建议。在购买或出售企业、投资固定资产、雇用员工或做出其他重大决策之前，请先咨询您的 CPA 以获取建议。他们可以确保您以最有利的方式构建交易。
如果您的企业相对较小（或更多的是副业），您也许可以自己处理会计工作。
在过去的几年中，在线簿记服务在小企业主中越来越受欢迎。DIY 会计软件（例如 QuickBooks 或 Xero）可以减轻手动管理账簿的麻烦（尽管它们仍然需要您做一些工作）。
DIY 软件可让您从银行账户导入交易，以便对收入和支出进行分类和跟踪。它们还可以根据您输入的信息自动准备重要的财务报表，如资产负债表或现金流量表。唯一的问题是？软件的可靠性取决于您输入的信息。
如果您输入的数字不正确并且没有注意到，您最终会得到不准确的财务报告，并且无法清楚地了解您的业务绩效。
注册会计师 (CPA) 不仅仅是簿记员或数字计算员：他们可以为您的企业执行各种与财务相关的任务。
虽然有些基本的财务任务您可以自己处理，但其他一些任务最好还是交给专业人士处理。
如果您刚刚开始创业，您可能需要帮助选择业务结构。无论是独资企业、合伙企业还是公司，您的业务结构都将决定您如何保护资产、利用成本和纳税。
不同的结构有不同的税务影响，虽然将来可以将您的业务转换为不同的结构，但会受到某些限制。如果您需要帮助确定哪种结构最适合您，那么优秀的会计师可以提供宝贵的指导。
刚开始创业时，很难预测未来的财务表现，但投资者会期望你付出努力。可靠的财务预测是商业计划的重要组成部分：它们可以帮助你规划预算并设定盈利时间表。
您的财务预测可以帮助说服潜在投资者相信您的业务具有增长潜力。但是，如果您想让专家审查您的数字，会计师可以提供帮助。
当您经营自己的企业时，所得税申报表会变得更加复杂。您无需在年底缴税，而是需要设置季度预估纳税额。您还需要跟踪计算资本收益、资产扣除和附加福利税等任务。
如果您不了解当前的企业税法规，就有可能错误地填写税表并犯下代价高昂的错误。会计师将准备您的纳税申报表，以确保您最大限度地减少纳税义务。如果您被审计，他们甚至可以在极少数情况下代表您与国税局交涉。
了解更多：注册会计师 (CPA) 与税务准备人员——我应该与哪一个合作？
您的 CPA 了解您的收入来源和财务支出。通过帮助您监控资金流向，他们可以就如何削减成本提出建议。
他们还将协助制定预算、内部控制、现金流管理、定价、库存策略、租赁或购买决策以及其他财务决策，以帮助您的小型企业发展。
您的会计师可以帮助您创建商业计划所需的财务预测，但他们也可以使用真实数据来帮助您跟踪进度并规划未来。会计师可以利用从监控您的财务记录中获得的见解来帮助您设定目标并确定关键绩效指标 (KPI)。
通过将您的财务数据转化为商业信息，他们将能够就如何在下一财政年度提高您的业绩和发展您的业务提供专业建议。
如果您正在寻找一种服务来弥补 DIY 会计软件和全职会计师之间的差距，北美会计账房可以满足您的需求。除了每月记账外，我们还提供纳税申报和咨询服务。我们的税务顾问随时为您解答税务问题，并为您的企业制定定制计划。北美会计账房 Accounting 将帮助您节省额外成本，而会计师可能需要您投资新软件来帮助完成工作。
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